合同起草审核前的六大准备

文/武志国 woo_eye@qq.com

合同起草审核前一般应完成以下工作，为合同的起草审核奠定基础：
（一）要求委托人提供起草或审核合同的相关基础资料,介绍相关基本信息
由委托人通过当面口述或电话，递交书面材料或者传真、电子邮件等方式提供商务要点等合同必要的相关资料和说明相关情况，以便起草或者审核合同。
一定要听取或询问委托人最关注或担心的问题，一般情况下委托人比律师对此更直接更敏感。
（二）了解合同签订的真实目的和签订背景
明确合同目的，揣摩合同各方的真实意思，确定合同的性质及合同的准确名称，列举合同双方的权利和义务，确保合同的合法有效性。
着手起草或审查合同之前，在委托人提交相关材料的同时或之后，应通过电话、电子邮件，面谈或参与谈判的形式，摸清当事人拟签合同的动机和目的。
实践中，意思传达往往过于局限或合同起草审核原材料十分有限，合同起草人或审核人掌握的信息的缺乏和偏差导致合同设计的偏差。
（三）拟订合同提纲，敲定合同审核要点
列出合同交易的要点，即合同的清单、目录或概述，弄清合同有哪些重点、难点。要尽可能预见到许多可能发生的各种情况，要能清楚地描述发生这些情况的应对解决办法，要专门查询了解专业情况，必要的情况向有关专业人士或部门咨询。
（四）搜集辅助文本和资料，使用合同生成软件
包括查找类似的合同和示范文本。找到此前保留的过去的交易记录或者是类似合同或类似的典型合同范本。起草合同时，可以把这些范本或者通过合同生成软件初步生成的文本当作原始资料或框架，利用其中某些典型的条款和措词。
（五）查找相关法律规定，类似案例、论文等资料
应根据法律规定乃至学术研究、案例研究梳理各方权利义务等相关法律问题。尤其是案例，可从中发现纠纷的类型和隐患。
（六）初步判断合同的合法性
合同有效性问题具体分为：1）合同主体合法，2）合同目的合法，3）合同内容、合同形式及程序合法。
合同的合法有效性是首要的，如发现拟起草或审核以及修改的合同存在合法性或效力问题，应当暂停细节审核，以免浪费时间和精力。
判断合同合法性和效力，除了《合同法》第五十二条的规定外，还要注意一些特别法的规定，尤其注意相关法律、法规和司法解释当强制性、禁止性的规定以及合同效力取消的规定。


中国银行


中国银行关于发送“中国银行设置总稽核的管理规定”的通知
1994年9月19日，中国银行

各省、自治区、直辖市分行，计划单列市、经济特区分行，上海浦东分行，济南分行：
吉林全国稽核工作会议期间，总行组织讨论修订了原“关于中国银行设置总稽核的暂行办法”。现将修订后的“中国银行设置总稽核的管理规定”予以印发，望遵照执行。
设置总稽核是从组织上加强稽核工作的重要措施，凡还没有配备总稽核的分行，要积极务色人选，尽快配备总稽核。

附： 中国银行设置总稽核的管理规定
第一条 为加强对稽核工作的领导，充分发挥稽核监督作用，在中国银行省级分行、计划单列市、经济特区分行设置总稽核。总稽核为同级行副行级干部。
第二条 总稽核在本行行长的直接领导下专司本行及辖内分、支行稽核工作的组织领导。其主要任务是：根据稽核工作的法规制度和工作计划，领导本行及辖内分、支行正确、及时地开展稽核工作，保证党和国家的经济、金融政策、法令和银行业务经营方针和规章制度得到有效地贯彻执行，促进业务稳健经营，提高银行经营效益。
第三条 总稽核履行下列职责：
（一）根据总行稽核工作计划、同级审计机关和中国人民银行稽核部门的要求，结合本行及辖内贯彻执行经济、金融方针情况、业务经营发展状况和执行规章制度情况，负责向行长提出本行及辖内不同时期稽核工作的目标、任务和重点，经批准后，据以领导和组织开展全辖稽核工作；
（二）定期和不定期向行长和上级行报告本行及辖内各行执行国家经济、金融方针、业务计划以及财经制度的情况，反映本行或上级行制定的经营方针和规章制度在执行中存在的问题及改进的建议和意见；
（三）承接上级行和外审部门交办的其他稽核事项；
（四）结合稽核工作实践，开展稽核理论和方法的研究，并据以指导稽核工作；
（五）及时研究解决本行及辖内行稽核工作中存在的问题；
（六）协调处理好本行稽核部门与业务部门及下级行的关系。
第四条 总稽核为履行职责具有下列工作权限：
（一）参加本行业务决策性会议及与稽核有关的会议；
（二）审定稽核规章制度，审批本行稽核部门的工作计划、稽核方案、工作报告，签发稽核报告、复议结论、稽核处理决定等文件；
（三）监督本行系统及所属全资企业的业务活动和财务活动的合规合法性及其效益；
（四）对本行及辖内稽核机构设置及人员编制、结构等配备原则提出建议；对本行稽核部门负责人的任免、调动应事先征求总稽核的意见；
（五）对稽核工作中产生的重大意见分歧，可以向上级行或直接向总行反映。
第五条 总稽核与同级行长及本行稽核部门的关系：
总稽核属行内编制，在本行行长领导下专司组织领导本行稽核部门工作，对本行行负责并向其报告工作。稽核部门接受本行总稽核的领导，并向其报告工作。
第六条 总稽核必须遵守下列原则：
（一）坚持四项基本原则，模范地执行国家的方针、政策、法令和金融法规、制度；
（二）坚持以事实为依据，以金融方针、政策、法规及制度为准绳，如实反映稽核发现的问题；
（三）忠于职守，客观公正，坚持原则，廉洁奉公，不谋私利，不徇私情，不滥用职权。
第七条 总稽核的任职条件：
（一）具有较强的工作责任心。能坚持原则，秉公办事。作风正派，刚直不阿，敢于和不良倾向和现象作斗争；
（二）具有较高的政策水平和分析能力，熟悉中国银行业务工作，掌握业务稽核的基本政策、方法和程序；
（三）有比较丰富的实际工作经验和较强的组织领导能力，具备或基本具备经济系列高级职称的业务水平；
（四）身体健康，能坚持正常工作。
第八条 总稽核的任免
总稽核的选配，要坚持进行群众推荐、人事部门考核、分行党组讨论、同时上报总行和地方党委组织部门，由总行审批。在同等条件下，有稽核工作经验的干部优先任用。
第九条 本办法自下发之日起执行。总行（87）中人字第224号文下发的“关于中国银行设置总稽核的暂行办法”和（90）中稽字第47号文下发的“中国银行总稽核职权规定”同时停止执行。执行中遇到的问题，由总行进行解释。